长期以来，我国银行业缺乏统一的行业从业人员资格和上岗专业标准。各家银行系统内相关业务人员的专业素质和知识结构差异较大，缺乏统一的专业技能考核标准；不同银行之间从事相同业务人员的专业素质和知识结构同样存在较大差异，缺乏统一的行业标准。

2006 年 6 月 6 日 ，中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会正式成立。根据大会审议通过的规定，我国银行业从业人员资格认证资格考试面向社会开放，凡符合条件的银行业从业人员及其他社会公众均可报名参加。

2006 年中国银行业从业人员资格认证试点考试报名工作于 10 月 8 日 至 15 日进行，于 11 月 18 日 安排个人理财和风险管理两个科目试点考试。

中国银行业协会秘书长、银行业从业人员资格认证办公室主任郭晶在接受记者采访时表示， 2006 年中国银行业从业人员资格认证试点考试只在北京、上海、哈尔滨、沈阳、郑州、西安、成都、南京、杭州、武汉、广州共 11 个城市设立报名点和考点。

有意参加试点考试的试点单位可通过中国银行业协会网站进行网上集体报名；社会报考人员可通过 11 个试点考试城市所在地方省市银行业协会报名，但将受到试点考试名额限制。