网名：小被子    服务中心:网上人大上海    专业批次：200909金融学

职位名称：证券公司合规总监      所属行业：金融

职业说明：

（一）证券行业概况

国内的证券公司就是外资的投行，由于国内不允许混业经营，因此银行无法从事投行的业务，证券公司作为直接为企业融资的金融机构，对其岗位的专业性较其他金融业要更为复杂。

证券公司的核心业务包括：

1、经纪业务：即证券公司接受投资人委托、代为买卖证券，并收取一定手续费即佣佣金。

2、投行业务：包括证券承销业务和财务顾问业务，目前国内券商投资银行部包括传统投行业务以及固定收益业务）。竞争格局初步形成，一些实力较为雄厚的证券公司占据了行业主导地位（中金、中信）；

3、资管业务：证券公司作为资产管理人，依照有关法律、法规与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，为客户提供证券及其他金融产品投资管理服务的行为。（竞争格局尚未最终形成，各证券公司差距并不大，部分证券公司由于起步较早，具备了一定的先发优势，但并未形成持续发展的竞争优势。）

4、创新业务：融资融券、直投业务、股指期货等。（逐步试点，先取得试点资格的证券公司将取得先发优势。）

（二）证券公司合规管理

“合规”是近几年国内资本市场出现的一个比较新的概念。随着《证券公司监督管理条例》以及《证券公司合规管理试行规定》于2008年的相继颁布，证券公司合规管理正式在法律上得到确认。合规管理涉及证券公司的所有业务，对其合规性进行审查，因此合规岗位在证券公司里有着举足轻重的作用。合规管理从其作为专业化职能出现的那天起，就被视为金融机构发挥自我约束功能、补充外部监管不足的有力手段。这是合规管理在完善监管方面所具有的价值，目前任何证券公司都设有合规总监及合规部门，同时合规总监也是证券公司高级管理人员之一，对公司的重大决策有很大的影响力。

（三）个人职业说明

1．本人现状

一家国内大型证券公司合规部门合规专员，具有法律、金融、会计复合型背景，从事合规管理工作两年。

2．职业目标

本人的职业目标是通过20年左右的努力，成为一名证券公司的“合规总监”。根据《证券公司合规管理试行规定》的规定，证券公司应设立合规总监，合规总监对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合法合规性进行审查、监督和检查。

其具体工作包括：对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案出具合规审查意见；督导相关部门根据法律、法规和准则的变化，及时评估、完善公司内部管理制度和业务流程；对公司及其工作人员经营管理和执业行为的合法合规性进行事中监督，进行定期、不定期的检查；处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉等。

同时，合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。合规总监发现公司存在违法违规行为或者违规风险的，应当及时向公司章程规定的内部机构报告，同时向中国证监会或公司住所地证监局报告。证券公司应根据自身情况设立合规部门或指定有关部门配合合规总监从事合规管理工作。对于未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的证券公司，监管部门将依法对公司及其负有责任的董事、监事、高级管理人员采取监管措施或者追究行政责任。

合规总监的任职条件如下：

（一）取得证券公司高级管理人员任职资格；

（二）熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能；

（三）从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。　

前款第（三）项所称专业考试，是指中国证券业协会组织的证券公司合规管理人员胜任能力考试、国家司法考试或律师资格考试。

3．合规总监薪酬

合规总监薪酬作为证券公司的高管之一，其薪酬水平不低于证券高管的平均水平，根据目前上市的证券公司公开的数据，合规总监年薪不低于100万，通常在100万-300万之间。

发展线路：

本人的职业发展目标即从一名合规专员，到一名合规主管、合规部门负责人直至合规总监。我把我的职业规划分为近期计划、3-5 年的短期目标规划、5-10 年的中期职业规划，以及 10 年以上的长期职业规划这几大块。

首先对于近期计划，就是在今年考上交大高金金融MBA，攻读硕士学位，夯实自己的金融知识和管理能力，打好基本功。同时，在本岗位上，尽可能的多接触业务，逐步成为部门内的业务骨干。

对于短期的职业规划目标，是在部门里成为部门主管或者部门经理，能够独立承担合规部门所有的工作内容。为此，一方面通过人大网院所学的金融知识充实自己的理论水平，另一方面，在本部门里积极 做好本职工作，发挥自己的特长，争取成为公司日后重点培养的干部。在学习方面，我还会继续考取注册会计师资格，为日后的券商合规管理转为全面风险管理打好基础。

对于中期的职业规划目标，是能够在证券公司的合规部门里担任副总以上，可以管理 2-3 个子部门。为此，精通部门的各业务条线是基础，同时适时参加中国证券协会、上海法学会等组织的金融业务方面的培训，提供业务能力。另一方面，加强自己的沟通能力和管理能力，同时运用自己在人大网院里所学习的知识，尽可能的运用到实际的合规管理当中。在学习方面，有机会的话报考上海交通大学凯原法学院的在职法学博士经济法专业。

对于长期职业规划目前，能够有机会成为合规部门的负责人甚至合规总监。为此，熟悉证券行业的各业务模块是基本条件之一，其次，我会加强自己与外界特别是金融监管部门、其他券商合规部门负责人之间的交流和沟通，学习其他券商的先进合规管理理念。同时在公司内部，一方面在日常工作中对高级管理层提出公司制度完善方面的建议。另一方面，做好本岗位的职能，承担 证券公司违规行为发现者、纠正者、检举者、报告者的角色，实时发挥约束和制衡作用。除此以外，在证券公司推进合规监督和合规教育，使合规文化氛围更加浓郁 ，有利于公司的整体健康和良性成长，通过多年不断的成长希望最终有机会可以担任证券公司合规总监。

学习计划或者收获：

（一）报读人大网院及收获

因为我的职业规划目标在我学生期间已经有很清晰的定位，因此我在攻读法律专业研究生的时候，就有了在辅修一个金融学专业的计划，在自考和网院里最终选择网络教育。自考的不足在于主要靠自学，而网络教育可以通过视频的学习更加直观，还可以与网院的同学沟通交流学习，共同进步。同时，我还选择了人大网院的金融学第二本科，人大网院的学习使我在毕业就业时提升了很大的竞争力，使我顺利找到了理想的工作，并使我成为一名复合型人才。选择人大网院之前，我考察了不少网院，但最终还是在人大学习，有以下重要原因：首先，人大网院是目前国内网院里鲜有开设第二本科的院校，第二本科可以免去相当多的公共基础课，让我可以直接学习专业领域的课程。其次，选择人大网院的学费相比较其他网院比较低廉。第三、课程选择的灵活性。人大网院不同于其他网院每年都有教学计划，人大网院完全做到了弹性学分制，而且考试的科目也可以自由选择，非常方便。第四、给人大网院上课老师的师资也非常优秀，上课内容简明扼要。在人大网院的学习为我踏入金融行业奠定了扎实的基础。

（二）考取证券、期货从业资格，证券行业的入场券

通过在人大网院的学习，我有了扎实的金融基础知识，在读人大网院期间，也同时考出了证券从业资格全部的五科，并拿到了证券从业二级水平认证资格以及期货从业资格。证券从业资格、期货从业资格考试虽然不是很难，但如果没有金融知识想通过考试也需要花费不少的精力的，因为有了人大网院的金融学的知识储备，让我轻松的搞定上述考试，又为我从事证券行业做了铺垫。

（三）通过国家司法考试，具备专业人才的资质

证券合规部门的岗位通常需要很强的法律知识背景，因此有了国家司法考试证书在一定程度上证明自己在法学领域的基础知识较为夯实。国家司法考试复习了近一年时间才通过，但通过之后的确对自己的职业发展有很大帮助。国家司法考试也是任职合规总监的条件之一。

（四）通过撰写学术论文，提升业务水平

通过在人大网院的学习以及自身的其他专业背景，让我具备了复合型人才的特点。因此我结合自身的专业背景还撰写了《现代经济信息》期刊上发表《证券公司法律合规管理存在的困境和建议》，以及《时代金融》期刊上发表《证券公司营业部房屋租赁实务》，同时在律商网的证券投资版面上发表《证券公司非现场开户业务的合规问题及风险》、《证券公司经纪业务法律责任综述》等近10篇文章，通过不断的撰写文章，大大提升我对证券公司业务的理解，特别是作为一名合规人员，仅仅了解金融和法律知识是远远不够的，更需要对业务的具体操作细则熟悉才能做好这份工作。

（五）报考交大高金，进一步拓宽自己的金融知识面

在今年3月，我就打算报考交大高金的金融MBA，因此我制定了一份详细的计划，首先选择了一家培训机构。同时，在今年6月准备了大量的提前批预面试的材料，在今年7月获得了拟录取资格。此外，在明年1月正式参加笔试考试，为此我除了每周固定一周去上辅导课程外，晚上9点30分-11点整是平时工作日的下班后固定的复习时间。有了充足的复习时间相信考取交大高金的概率是相当高的。交大高金也是在职学习，可以让我理论与实践相结合，发挥出1+1大于2的功效，也为我的职业发展平台扩宽起到关键作用。

职业发展与在职学习之间的联系：

（一）个人的职业发展需要不断的在职学习

当前的社会知识更新非常快，一直不补充新的知识只会使自己淘汰的更快。随着职业发展的不断提升，个人的职位也会提到，其职责范围也相应扩大，此时往往会出现知识储备不够的现象，因此只有通过在职的学习才能一直跑在行业的前列。以学历为例，现在若要提升自己的职业发展空间，特别是专业性较强的岗位，本科的学历是必须的，因此若学历不达标就必需通过在职学习的方式予以提升。可见，要想职业发展有所提升，离不开在职的学习的帮助。

（二）在职学习也是个人职业发展的捷径

在职学习可以提升个人的知识储备，个人只要掌握了相关的知识则在工作上更加的心应收。在职学习不同于脱产学习的优势在于可以在工作中理论知识结合工作实际，另一方面也可以不影响家庭的开支。通过在职学习，可以丰富个人的思维和工作方式，为个人的职业发展上起到指导作用。可以说，在职学习对于个人职业发展的提升具有成本小、收获大的特点。

（三）对自身而言，在职学习在职业发展上的作用。

我的职业规划为最终成为一名合规总监，因此在职学习是必不可少的一个环节，无论是对于我自身的学历提升，还是人脉的搭建，在职学习都是我职业快速发展的捷径。特别是我现在所处的证券行业在创新时期，单一靠个别传统业务获得盈利的模式不能满足证券公司的自身发展，在这种大背景下，合规管理水平与创新发展需求的不协调。面对层出不穷的业务创新，我们很多合规人员感到力不从心，对于创新业务，由于自身结构知识单一，缺乏业务运作经验，合规管理后台管理队伍跟不上前台业务发展的情况时有发生，因此合规岗位特别需要复合型人才，特别是既要懂金融，又要懂法律的人才，因此对我来说，在职学习是最佳弥补我专业知识储备的好方法。相信自己通过不断的在职学习以及工作经验的积累，个人的职业发展目标也一定实现。

最后提一下本人的座右铭作为结尾，与各位共勉：卓越源自内心，拼搏始于此刻！